Автоперевод в Сбербанке: как подключить, отключить, отменить

Автоперевод между картами

Для тех, кто стал пользоваться автопереводом от Сбербанка, появляется возможность автоматически производить перечисление денег и совершать платежи. Он также полезен и в том случае, когда нужно делать переводы в режиме реального времени:

  • вы осуществляете перевод с карты на карту Сбербанка. Не имеет значения, на свою или чужую. К примеру, если перевод делается родным или близким;
  • переводите онлайн на накопительный счет (уже сегодня многие это делают с помощью услуги Копилка, она, как раз, и является одним из вариантов автоплатежа);
  • оплата кредитных карт, займов и ипотеки. Нужно настроить перечисление определенной суммы, на реквизиты карты или расчетный счет, откуда переводятся деньги;
  • перевод в режиме реального времени денежных средств на лицевой счет в другом банке;
  • также, оплачиваете услуги – оплата за квартиру, сотовую связь, интернет.

Порядок процесса автоперевода, для тех, кто подключил данный сервис:

  • пользователь создает порядок онлайн перевода, в нем уточняет все важные моменты;
  • в том случае, когда на карте достаточно денежных средств, предварительно, за день до операции, клиенту поступит смс с сообщением о том, что будет сделан перевод, и в случае отмены дается номер, с помощью которого можно отменить процедуру;
  • если клиент не отменит перечисление, через сутки будет произведен платеж в автоматическом режиме с одной карты на другую;
  • клиент получает подтверждающее сообщение с данными по транзакции и о том, сколько осталось денег на счете.

Все происходит под контролем клиента, и если есть необходимость, он легко отменяет перечисление или отключает сервис. Например, если делался перевод самостоятельно или нужны деньги на другие покупки.

Важно. Если нет каких-либо обстоятельств иного рода, платеж совершается автоматически. Также, реально настроить автоперевод с разных карт.

Лимит и условия банка

Услуга Автоплатеж подключается и отключается бесплатно. Можно создать несколько таких платежей на карте. Деньги берут непосредственно за перевод:

  • если переводятся денежные средства между своими счетами – 0%;
  • если перечисляются клиенту Сбербанка, который находится в том же городе – 0%;
  • за перевод денежных средств клиенту Сбербанка, который находится в другом городе – 1%;
  • за перевод денег клиенту другого банка – 1%.

Учитывайте ограничения, за которые не нужно выходить. Существует установленный лимит на перечисление денежных средств за сутки по видам онлайн платежей:

  1. Оплата сотовой связи, интернета и много разных товаров и услуг в сети всемирной паутины, где имеются множество платных развлечений – 10 т.р.
  2. Пополнение счетов в брокерских компаниях, переводы на электронные кошельки и другие услуги, которые требуют вложения – 10 т.р.
  3. Квартплата и перевод в счет юридических лиц – 10 т.р.
  4. Перевод на карту Сбербанка другому клиенту – 100 т.р.
  5. Делать автоперевод на свою карту – без определенных ограничений.

В случае если есть лимит, сама система обязательно даст знать. В любом случае, сам клиент легко может снять ограничения. Если нужен автоплатеж на большую сумму, позвоните на горячую линию и сообщите о своем желании. После чего, лимит увеличится до 500 т.р.

Как подключить или отменить автоплатеж

Существует 3 способа подключить услугу автоплатеж. Чтобы воспользоваться первым способом, делают шаблон через онлайн банк. Для этих целей:

  • авторизуйтесь в личном кабинете;
  • войдите в раздел Автоплатеж – подключите его;
  • кликните на назначение платежа: другую карту или на банковский номер карты;
  • введите данные, в этом случае есть несколько вариантов. Если нужно перевести деньги другому клиенту Сбербанка, то можно просто указать номер его мобильного телефона, но если потребуется сделать автоплатеж, надо указать ИНН адресата и свой лицевой счет;
  • обозначьте число, когда будут переводиться деньги, и настройте необходимую сумму для перечисления;
  • укажите номер карты или расчетный счет, откуда переводятся средства;
  • после всего сделанного, подтвердите подключение, с помощью смс, которое придет на мобильный телефон.

Важно. Для того чтобы отключить услугу, перейдите в раздел меню Автопладеж – Мои шаблоны, кликните на перевод и нажмите «Отключить». В случае если нужно в дальнейшем воспользоваться услугой, правильней будет нажать на «Приостановить».

Если подключается услуга, чтобы с помощью нее делать платежи за коммунальные услуги и интернет, то сама система, будет в назначенный день отправлять нужную сумму. На тот случай если сумма будет выше позволенной, будет предложено оплатить столько, сколько позволит лимит.

Для того, чтобы отменить автоперевод, просто введите код, полученный на мобильный телефон, перед тем, как отправить деньги. В дальнейшем придет сообщение, которое подтвердит отмену перевода.

Подчеркнем, что посредством кода, можно отменить только последнюю операцию. Если в дальнейшем эта услуга не нужна, можно просто ее отключить через онлайн-банк. Если этого не сделать, через месяц опять нужно будет отменять платеж.

Второй способ, с помощью которого можно подключить онлайн услугу, это просто обратиться к сотруднику банка, он сможет также быстро решить этот вопрос.

Третий метод от предыдущих отличается. Если отправить деньги посредством мобильного банка, придет сообщение с рекомендацией осуществить последнюю транзакцию автоматически. Если это не подходит, можно легко отправить ответ на номер 900. В этом случае автоплатеж подключится с последним заданным форматом.

Платежи и комиссии автопереводов

Давайте разберём, какая комиссия берётся с автоперевода Сбербанка.

  1. Если вы отправляете деньги между своими счетами то комиссия – 0%.
  2. Если вы отправляете деньги человеку из вашего города – 0%.
  3. Если отправляете деньги человеку из чужого города – 1%
  4. И при переводе денег клиенту другого банка комиссия – 1%.

Так же в данной услуге присутствуют лимиты и ограничения на сутки:

  • оплата сотовой связи – 10.000 рублей,
  • квартирная плата – 10.000 рублей,
  • перевод другому клиенту банка – 100.000 рублей,
  • переводы на электронные кошельки – 10.000 рублей.

При этом можно делать авто перевод на свою карту можно без лимита и ограничения.

Таким образом, это полезная услуга. Но она может быть надоедливой или не нужной. Поэтому необходимо знать, как ее отключить. Тогда вы будете хозяином своих финансов.

Как создать шаблон автоплатежа?

Управлять подключенными услугами проще всего через интернет. Если еще не подключена услуга Сбербанк Онлайн, то нужно обратиться в Контактный центр или посетить ближайшее отделение Сбербанка. Обязательно должна быть активной услуга Мобильный банк, т.к. подтверждение всех операций проводится с использованием СМС.

Для подключения услуги в Личном кабинете нужно перейти в раздел «Автоплатеж» и нажать на «Подключить автоплатеж».

Нажимаем на пункт «Клиенту Сбербанка», указываем получателя перевода (телефон, номер карты или контакт из адресной книги) и выбираем из списка карту списания.

Проводим настройку параметров шаблона, указываем частоту перевода, сумму, сообщение получателю и другую информацию.

Ввод реквизитов для Автоперевода в Сбербанке

При настройке шаблона платежа потребуется указать следующие данные:

  • номер карты получателя;
  • сумму и периодичность платежа;
  • ближайшую дату операции;
  • свою карту для списания.

Если перевод осуществляется в пользу другого лица, то потребуется указать его платежные реквизиты. Однако Сбербанк допускает идентификацию пользователей посредством телефонных номеров, поэтому достаточно указать номер телефона. Операция требует верификации через полученный СМС-код.

Отключение сервиса

Деактивация сервиса проводится в Личном кабинете, как и подключение услуги. Для этого нужно зайти на сайт «Сбербанк Онлайн» в раздел «Автоплатежи» потом в «Мои шаблоны». После этого на нужном шаблоне следует нажать кнпку «Отключить». Операцию потребуется подтвердить через «Мобильный банк», введя код из СМС-сообщения. Деактивация шаблона не приводит к его удалению, при необходимости его можно снова активировать. Для полного удаления нужно выбрать соответствующий пункт на сайте.

Отправка СМС с целью отказа от предстоящего платежа отменяет только текущую операцию, а шаблон продолжает функционировать с прежними настройками. Поэтому, если в шаблоне автоплатежа больше нет необходимости, его следует деактивировать или полностью удалить. Это можно сделать в Личном кабинете на сайте Сбербанка.

Как отключить Автоперевод через приложение

Чтобы отменить перевод, при использовании мобильного банка достаточно отправить ответное СМС на номер 900 за день до очередного списания. В остальных случаях отключение Автоперевода Сбербанка осуществляется следующим образом:

  1. С помощью удаления в режиме настроек. Необходимо авторизоваться в “личном кабинете” или приложении, затем выбрать нужный перевод и нажать кнопку удаления.
  2. Позвонив на телефон горячей линии 900.
  3. Через офис банка. Для этого потребуется написать заявление у менеджера коммерческой организации.

Подтверждение паролем из СМС не требуется. Процедура осуществляется на безвозмездной основе.

Стоимость и комиссия за перевод денег

Настройка, подключение, отключение и подтверждение производится бесплатно. Плата не взимается за финансовые перечисления между картами одного банка, а также собственными счетами потребителя. Пополнение баланса мобильного, зачисление средств на кредитный счет производится без комиссии.

При выполнении транзакций между счетами разных банком требует оплаты. На сегодня она составляет не менее 1% от общей суммы начисления. Более подробную информацию следует изучить по телефону горячей линии или в договоре на оказание услуг.

Преимущества и недостатки сервиса

Когда клиент узнает про новую функцию или услугу, первое, что его интересует, – достоинства и недостатки предлагаемого сервиса. У автопереводов имеется и то, и другое. Основные их преимущества:

  1. Доступность. Услуга доступна всем держателям дебетовых карт «Сбербанка», легко и быстро подключается, проста в управлении.
  2. Оперативность. Главное, что интересует многих пользователей автоперевода, в течение какого времени переводятся деньги получателю. Если проблем в системе нет, операция проводится мгновенно.
  3. Точность. Даже если у вас нет доступа к счету, перевод средств будет выполнен своевременно.
  4. Вариативность. С помощью автоперевода можно пополнить счет за телефон, покрыть часть долга, отправить деньги семье или любому клиенту «Сбербанка».
  5. Бесплатность. Сама услуга оказывается бесплатно, комиссия взимается только за перевод (как и при ручном переводе).

Мобильный, удобный, оперативный – именно такими словами описывают автоперевод с карты на карту «Сбербанка» пользователи. Однако не лишена услуга и недостатков. Среди основных минусов клиенты выделяют:

  • Валютные ограничения. Как и обычные переводы, автоматические можно производить только в рублях. В иностранной валюте (любой) услуга не предоставляется.
  • Скрытые затраты. Функция автоперевода позиционируется, как бесплатная. Банк берет лишь ту комиссию, которую взял бы и при ручном переводе. Однако если вы хотите получать СМС-информирование о проведенных операциях, придется подключать «Мобильный банк». А это – еще от 30 до 60 рублей ежемесячно (за исключением держателей премиальных карт).
  • Закрытость. Настроить автоперевод в другой банк нельзя. Получателями денег могут быть только клиенты «Сбербанка».

Как работает автоперевод с карты на карту в Сбербанке по шагам

Процесс отправки автоперевода выглядит так:

1. После создания шаблона и подключения услуги, автоперевод будет проведен автоматически в течение суток в указанную пользователем дату. За день до даты на телефон отправителя поступит смс-оповещение о предстоящей операции, где будет указан получатель, сумма, комиссия и дата исполнения платежа. Также в этом сообщении указывается код для отмены перевода.

2. В указанную дату средства списываются с карты автоматически. О том, что перевод отправлен, поступит смс.

3. Получателю также поступает смс-уведомление о поступлении перевода.

4. Статус перевода меняется на «Исполнен». Можно распечатать график платежей.

При необходимости перевод можно отменить.

Функция отмены перевода означает, что вы не хотите отправлять перевод в текущем периоде, но (важно!) сама услуга при этом не отключается. Для отмены текущего платежа нужно отправить код из смс на номер 900 в течение суток после получения сообщения. Если дата отправки перевода совпадает с датой подключения, то код из смс нужно направить в течение двух часов после получения сообщения.

Если надобность в осуществлении перевода в текущем периоде отпала, но услуга еще может пригодиться в следующий раз, то можно приостановить перевод. Это означает, что средства не будут списаны и направлены получателю в текущем периоде пока перевод не будет возобновлен. Например, перевод должен направляться получателю еженедельно, но на этой неделе на карте нет средств. На следующей неделе их будет достаточно для проведения перевода. Поэтому автоперевод можно возобновить.

В этом случае услугу можно не отключать полностью, а лишь приостановить. Это можно сделать через мобильный банк или через личный кабинет на сайте Сбербанка. Для этого нужно найти автоперевод в списке автоплатежей и зайти в него. Нажать кнопку «Приостановить».

Заявка на приостановление будет обработана банком, а отправителю придет смс о приостановлении.

Перевод можно в любой момент возобновить, зайдя в шаблон и нажав кнопку «Возобновить».

О возобновлении банк также оповещает по смс.

Что надо знать об автопереводе клиенту? Нюансы услуги

Для подключения автопереводов достаточно иметь на руках дебетовую карту Сбербанка. Сервис простой и понятный, но имеется и ряд важных моментов.

Вот, на что в первую очередь нужно обратить внимание до того, как вы создадите свой первый автоперевод:

1. Автопереводы можно совершать только с дебетовой карты. Кредитные карты для этого не годятся (хотя перевод с кредитки в Сбере разрешён, с взиманием комиссии, конечно).

2. Переводить можно только рубли. Карта получателя должна быть также рублевой и выпущенной Сбером. За исключением переводов между личными картами клиента. В этом случае можно перевести средства на валютную карту.

3. Переводы осуществляются в режиме 24/7. Деньги будут переведены и в праздничные и в выходные дни. Если дата очередного перевода отсутствует в месяце (при выпадении на 30 или 31 число), то перевод будет осуществлен в последний день месяца.

4. Перевод в рамках услуги не осуществляется в следующих случаях:

  • при превышении суточного или месячного лимита переводов;
  • если карта получателя заблокирована или его счет закрыт;
  • если операции по банковской карте клиента приостановлены;
  • если операция нарушает действующее законодательство или попадает под ограничения самого Сбербанка;
  • если на счете отправителя недостаточно средств;
  • при отправке клиентом смс с кодом отказа от проведения регулярного перевода на номер 900.

5. Предоставление услуги прекращается банком автоматически, если клиент сам приостановил перевод на год и более и если перевод невозможно осуществить в течение:

  • 90 дней – для еженедельных и ежемесячных переводов;
  • 180 дней – для ежеквартальных переводов;
  • 730 дней – для ежегодных переводов.

6. Отправитель может приостановить перевод самостоятельно.

7. В случае невозможности осуществления перевода банк направляет смс-уведомление о каждом таком случае.

8. При недостаточности средств на счете отправителя банк автоматически повторит попытку списания на следующий день. Если средств на счете не будет, то следующий перевод будет проведен только в новом периоде.

9. Перевод, который должен быть отправлен в день создания шаблона, можно отменить лишь в течение двух часов после получения смс с кодом для отмены.

10. В случае перевыпуска карты, с которой отправляются автопереводы, заново подключать услугу не требуется.

11. Если у клиента имеется несколько автопереводов, которые должны быть выполнены в один день, то средства со счета будут перечисляться в порядке очередности по дате формирования и подключения переводов.

Заключение

Важным преимуществом сервиса перед проведением стандартных переводов на кассе и через терминалы является быстрота и удобство обслуживания. Для регулярного пополнения счета достаточно указать реквизиты и дату платежа, затем своевременно пополнять баланс списания. Настройки дистанционного сервиса производятся бесплатно, занимают несколько минут и не требуют помощи специалистов финансового учреждения.

Источники

  • https://zen.yandex.ru/media/id/5c7cf1dcf5237100b0b21fb3/5d440cfbc7e50c00ad327084
  • https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/kak-otkluchit-avtoperevod-s-karty-na-karty-sberbanka.html
  • https://jcredit-online.ru/info/kak_otkluchit_avtoperevod_sberbanka
  • https://sbank-gid.ru/136-cervis-avtoperevod-zapuschen-v-sisteme-sberbank-onlayn.html
  • https://sbank.online/perevody/avtoperevod-sberbank/
  • https://banks-wiki.com/uslugi/chto-takoe-avtoperevod-v-sberbanke.html
  • https://privatbankrf.ru/karty/avtoperevod-v-sberbanke-chto-eto-i-kak-rabotaet.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: